La méthode
Di Patrimonio Conseils
Bilan patrimonial
Après un premier rendez-vous dédié à un recueil complet des informations patrimoniales, le cabinet vous remet un bilan patrimonial.
Ce bilan permet de dresser un inventaire de votre patrimoine et de déterminer vos objectifs, vos projets et votre profil investisseur.
Situation familiale et matrimoniale
Comprendre votre contexte de vie
Nous découvrons votre situation familiale et matrimoniale pour comprendre votre mode de vie et déterminer le cadre de détention, de gestion et de transmission de votre patrimoine.
Cette compréhension globale est essentielle pour protéger votre famille et adapter nos solutions à votre réalité.
Situation professionnelle et budgétaire
Évaluer votre niveau de vie
Nous étudions votre situation professionnelle et budgétaire pour évaluer précisément votre niveau de vie actuel.
Cette étape permet de calculer votre équilibre budgétaire et de déterminer votre capacité d'épargne et d'investissement.
Situation patrimoniale et fiscale
Développer et organiser votre patrimoine
Nous optimisons la performance de vos investissements grâce à nos solutions haut de gamme tout en respectant votre profil investisseur.
Nous utilisons des solutions légales pour diminuer votre pression fiscale et nous veillons à ce que le mode de détention et de gestion de votre patrimoine soit adapté à vos objectifs.
Notre intention est de développer et d'organiser correctement votre patrimoine.
Situation sociale et successorale
Garantir votre avenir
Nous examinons votre situation sociale afin d'assurer votre protection et vous garantir un niveau de vie présent et futur conforme à vos attentes.
L'analyse successorale permettra de nous assurer que votre patrimoine sera transmis selon vos volontés sans subir une charge fiscale trop importante.
Nous vous assistons dans la préparation et la transmission de votre patrimoine.
Définir vos priorités
Nous les évaluons de manière chiffrée et nous déterminons ensemble un horizon de temps pour les atteindre.
En travaillant main dans la main, nous hiérarchisons vos objectifs et fixons des ambitions réalistes et atteignables.
Élaborer
une stratégie
globale et personnalisée
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Notre expertise
Nos compétences techniques dans les domaines aussi variés que le conseil juridique, économique, financier et fiscal ainsi que notre maitrise pratique, acquise par l'exercice auprès de nombreux clients, nous permet d'assurer votre sécurité patrimoniale.
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Notre indépendance
Notre indépendance nous permet de de vous apporter un conseil objectif.
De plus, nous sommes en mesure de vous proposer le modèle de rémunération qui vous convient :
honoraires ou commissions.
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Des solutions haut de gamme
Nous analysons minutieusement les solutions disponibles sur le marché, et négocions les meilleures conditions pour mieux servir vos objectifs.
Chez Di Patrimonio Conseils vous retrouverez :
PEA - CTO - Assurance-vie - PER
ETF - Private equity - Fond de gestion
SCPI sans frais - Crowndfunding - Club deals Cryptoactifs - investissements atypiques
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Des frais moins élevés
Les solutions que nous sélectionnons présentent des frais moins élevés que les acteurs traditionnels pour deux raisons :
- Grâce à nos honoraires de conseils, nous sommes en mesure de diminuer fortement les frais de gestion annuels qui empêchent votre patrimoine de se développer.
- Grâce aux ETF indiciels, vous captez la performance des marchés sans avoir à supporter les frais d'un gestionnaire de fonds.
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Des performances plus importantes
Nos solutions ont un rendement historiquement supérieur aux solutions classiques proposées par les acteurs traditionnels et les études le prouvent :
Étude sur les fonds de gestion actif en zone US
Étude sur les fonds de gestion actif en zone Euro
Mise en place
Une fois que nous avons validé la stratégie ensemble, nous vous accompagnons dans la mise en place des solutions que nous avons sélectionnées sur mesure.
Pour cela, nous collaborons avec des partenaires de confiance tels que des assureurs, notaires, avocats, experts-comptables, banques et sociétés de gestion.
Chaque étape est soigneusement orchestrée pour garantir l'efficacité et la cohérence des décisions prises